Calculadora de Rentabilidade de Imóvel
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Dados do Investimento
Custos Mensais
pagos pelo proprietárioSomente se pago pelo proprietário
Divida o valor anual por 12
Geralmente 8% a 10%. Deixe 0 se autogerencia
Premissas do Cálculo
Padrão: 8,33% = 1 mês vago/ano
Padrão: 1% do valor do imóvel/ano
Imposto de renda: Calculado automaticamente com base na tabela progressiva IRPF (0% a 27,5% conforme o aluguel mensal). Deduz IPTU e taxa de imobiliária da base de cálculo.
Como Calcular a Rentabilidade de um Imóvel
A rentabilidade de um imóvel para aluguel é medida pela relação entre a renda gerada (aluguel) e o capital investido (preço de compra). Existem dois indicadores principais: a rentabilidade bruta e a rentabilidade líquida.
Exemplo prático: Imóvel comprado por R$ 400.000, aluguel mensal de R$ 2.000 (bruto: 6% a.a.), com IPTU de R$ 150/mês, vacância de 8,33% e manutenção de 1% ao ano. A rentabilidade líquida real ficaria em torno de 3,8% a.a. — bem abaixo dos 6% brutos.
Rentabilidade Bruta vs. Líquida
Rentabilidade Bruta
Aluguel × 12 ÷ Preço do imóvel
Indicador simples, ignora todos os custos. Serve apenas para comparação rápida entre imóveis.
Rentabilidade Líquida
(Aluguel × 12 − Todos os custos) ÷ Preço do imóvel
O indicador correto para decisão de investimento. Inclui vacância, manutenção, impostos e despesas operacionais.
Os Principais Custos que Reduzem a Rentabilidade
- Vacância (8-12%): O maior vilão da rentabilidade. 1 mês vago por ano já representa 8,33% de perda na receita bruta.
- Manutenção (1% ao ano): Em um imóvel de R$ 500.000, são R$ 5.000/ano (R$ 417/mês) em média para manutenção, reparos e conservação.
- Taxa de imobiliária (8-10%): Paga mensalmente sobre o aluguel recebido. Autogerenciar com contrato profissional economiza isso integralmente.
- Imposto de renda (0-27,5%): Aluguel acima de R$ 2.259/mês é tributado progressivamente. Deduzir IPTU e taxas reduz a base de cálculo.
Dica de otimização: A maior alavanca de rentabilidade para o proprietário que autogestiona é eliminar a taxa de imobiliária (8-10%). Em um aluguel de R$ 2.500/mês, isso representa uma economia de R$ 200 a R$ 250 mensais — ou aproximadamente 1% a 1,2% de rentabilidade adicional ao ano em um imóvel de R$ 300.000.